Bucureşti, 19 mai /Agerpres/ - Mulţi investitori persoane fizice nu îşi cunosc drepturile, iar în acest sens CFA Institute a lansat un document de o pagină pentru informarea lor, a anunţat, vineri, preşedintele CFA Institute, Adrian Codîrlaşu, într-o conferinţă de presă la Bursa de Valori Bucureşti (BVB).

'Această declaraţie este dată pentru a ghida investitorii, în special cei de retail, în alegerea consultantului lor financiar. Atunci când un provider de servicii financiare acordă consultanţă financiară, el trebuie să aibă un comportament onest faţă de client. Acest comportament trebuie să fie în concordanţă cu legislaţia în vigoare. Consultanţa acordată clienţilor trebuie să fie independentă şi bazată pe o analiză obiectivă, deci pe fapte nu pe opinii. Interesele investitorilor trebuie să fie pe primul loc. Acest lucru este susţinut şi de standardele etice ale CFA Institute. Tratamentul trebuie să fie egal pentru toţi clienţii. Providerul de servicii financiare trebuie să dezvăluie clientului orice potenţial conflict de interese. De exemplu, o bancă sau un fond de investiţii poate utiliza mai mulţi brokeri, pentru a cumpăra un anumit serviciu clientului, aceştia având preţuri diferite. Un conflict de interese poate să apară în sensul în care brokerul îi furnizează fondului de investiţii şi alte servicii decât cele de tranzacţionare. Toate aceste contracte suplimentare pe lângă cele de tranzacţionare trebuie arătate clientului', a spus Codîrlaşu.

El a precizat că foarte mulţi nu îşi cunosc drepturile, mai ales persoanele fizice.

'De aceea încercăm să popularizăm aceste drepturi pe care le au. Şi legislaţia vine în sprijinul lor', a precizat oficialul CFA Institute.

La rândul ei, Daniela Şerban, director pentru relaţia cu investitorii la BVB a precizat că declaraţia realizată de CFA Institute vine după Ziua Naţională a Investiţiilor, un eveniment destinat, în special, investitorilor individuali.

'Suntem la câteva zile de la un eveniment pe care l-am marcat şi a fost destinat în special investitorilor individuali şi aici vorbesc de Ziua Naţională a Investiţiilor. Acolo am vorbit de administrarea banilor şi de finanţe personale. Această declaraţie vine ca o completare la tot ce s-a discutat la începutul acestei săptămâni şi, de fapt, încheie această săptămână dedicată investitorilor. Cuprinde zece puncte importante pentru investitorii individuali', a explicat Şerban.

Cele 10 puncte vorbesc despre un comportament onest, competent şi etic, care este în conformitate cu legislaţia în vigoare, consultanţă şi asistenţă independentă şi obiectivă, bazată pe analiza în cunoştinţă de cauză, judecată prudentă şi efort diligent, tratament echitabil în raport cu alţi clienţi, dezvăluirea existenţei oricărui potenţial conflict de interese în furnizarea de produse sau servicii, înţelegerea circumstanţelor, astfel încât orice sfat oferit să fie adecvat şi bazat pe obiectivele financiare şi constrângerile investitorului, comunicări clare, exacte, complete şi în timp util, care folosesc un limbaj simplu şi sunt prezentate într-un format care transmite în mod eficient informaţiile, explicarea tuturor taxelor şi costurilor suportate de investitor.
.
'Declaraţia Drepturilor Investitorilor' a fost dezvoltată de către CFA Institute pentru a informa cumpărătorii de servicii financiare despre conduita la care sunt îndreptăţiţi să se aştepte de la furnizorii de servicii financiare. AGERPRES/(AS - autor: Florin Bărbuţă, editor: Andreea Marinescu)